Как настроить оплату покупок в кредит

Общая информация

Подключив кредитный лимит, вы можете позволить клиенту делать заказы без необходимости платить за них немедленно.

Возможность оплаты заказов в кредит может заинтересовать предприятия, которые хотят организовать питание сотрудников в кредит, с последующей оплатой (например, после зарплаты).

Бэк-офис YUMA позволяет вам установить лимит расходов на кредитный счет, и клиент может делать покупки в пределах этого лимита.

Пополнить кредитный счет и погасить задолженность клиенты могут через любую кассу (POS terminal) или самостоятельно, через Личный кабинет на сайте заведения.

В этом разделе объясняется, как настроить и использовать эту функциональность. Рассматриваются следующие вопросы:

• Подключение кредитного лимита клиента
• Оплата заказа в кредит через POS-терминал
• Пополнение кредитного баланса
• Отслеживание кредитной задолженности клиентов

Подключение кредитного лимита клиента

Чтобы задать кредитный лимит для клиента, на стороне Бэк-офиса выполните следующие действия:

1. Задайте кредитный лимит клиента на вкладке Общая информация  профиля клиента:
   
   
   • Перейдите на вкладку профиля Общая информация.
   • В секции Кредитный счет, нажмите на и установите размер кредита в поле Лимит.
   • Нажмите на  , чтобы подтвердить введенные данные.
2. Добавьте клиента в любую группу, для которой включен режим кредитного баланса:
   • Создайте группу с включенным флажком Включить кредитный баланс (детальные инструкции смотрите в разделе  Группы покупателей, секция «Управление группами») или выберите существующую группу с такими параметрами.
   • Добавьте клиента в данную группу (смотрите инструкции в разделе Список покупателей).
   
   

   Важно: Если вы пропустите этот шаг (добавление в группу), кредит будет не доступен клиенту, даже если ему установлен кредитный лимит (Шаг 1).

Оплата заказа в кредит через POS-терминал

Важно: Для оплаты заказа в кредит, а также для пополнения кредитного баланса клиента через POS-терминал (описано в секции Как пополнить баланс через POS-терминал ниже), роль сотрудника (кассира), выполняющего эти операции, должна включать следующие права:

• Просмотр данных личного счета клиента;
• Пополнение счета клиента.

Данные права устанавливаются на вкладке Функции POS терминала на экране настройки ролей. Более подробную информацию о настройке ролей для работы с кассой смотрите в разделе Роли.
Сотрудник, роль которого не включает эти права, не сможет работать с кредитным счетом клиента.

Для оплаты заказа клиента за счет средств кредита, на приложении POS-терминала выполните следующие действия:

1. Откройте новый заказ (см. раздел Создать новый заказ).
2. Добавьте в заказ клиента с включенной функцией оплаты в кредит (см. раздел Добавить клиента).
3. Если необходимо, проверьте доступный баланс клиента:
   • на нижнем меню приложения кассы нажмите на Кредит.
   • в открывшемся окне нажмите на Проверить Баланс.
     
     
     Примечание: Сумма покупки не может превышать доступный баланс, который состоит из кредитных средств и собственных средств самого клиента. В данном примере: у клиента кредитный баланс 80, а сумма собственных средств (баланс) 751.45. Таким образом, ему доступно 831.45.
     
     
4. Добавьте товарные позиции в заказ (см. раздел Добавить товары в заказ) и нажмите на нижнем меню кассы на Расчет:
   
   
5. Выберите тип оплаты Кредит и нажмите на Оплатить.
   Важно:  при оплате в кредит сначала списываются собственные средства клиента, а только потом — кредитные.

Примечание: Если сумма заказа превышает доступные средства на балансе клиента, POS -терминал возвращает следующую ошибку:

 

Пополнение кредитного баланса

Клиент может пополнить свой баланс через POS-терминал в любом магазине или через свой профиль (Личный кабинет) на сайте магазина.

Как пополнить баланс через POS-терминал

Чтобы выполнить эту операцию, выполните следующие действия на стороне кассы:

1. Откройте новый заказ (см. раздел Создать новый заказ).
2. Добавьте в заказ клиента с включенной функцией оплаты в кредит (см. раздел Добавить клиента).
   
3. На нижнем меню приложения кассы нажмите на Кредит.
4. Нажмите на Пополнить баланс, введите сумму пополнения счета клиента в поле Сумма и нажмите на OK:
   
   

Как пополнить баланс через страницу профиля клиента

Ваши клиенты могут пополнить свой кредитный баланс через онлайн-оплату на сайте магазина.

Примечание: Для выполнения этой операции клиенты должны быть зарегистрированы на веб-сайте магазина.

Чтобы пополнить свой баланс, клиент должен войти на сайт магазина и выполнить следующие действия:

1. После авторизации клиента перейти на страницу личного профиля, как показано в следующем примере:
   
   ПРИМЕЧАНИЕ: Профиль клиента содержит информацию о кредитном лимите и фактически доступном остатке на счете. В примере выше — кредитный лимит 80, а фактически доступно для покупок 44.00.
2.  Нажмите на Пополнить баланс.
   Система отображает диалоговое окно Пополнить баланс, аналогичное следующему экрану:
   
   
3. В окне Пополнить баланс выполните следующие операции:
   • В поле Сумма пополнения введите сумму пополнения.
   • В разделе Тип оплаты укажите источник платежа: выберите вашу зарегистрированную банковскую карту или выберите Онлайн по карте (для оплаты новой картой).
   • Для продолжения оплаты нажмите на Продолжить.
4. На странице оплаты банка следуйте инструкциям на экране для завершения оплаты.

Если оплата была успешной, система отображает соответствующее информационное сообщение, например:

 

Отслеживание кредитной задолженности клиентов

YUMA предоставляет  отчет «Задолженность по покупаелям», который содержит сводную информацию о выделенном кредитном лимите и актуальном балансе покупателей. 

Чтобы просмотреть этот отчет, выполните следующие действия:

1. В левой навигационной панели управляющей консоли Бэк-офиса нажмите на узел Отчеты.
   Система откроет экран навигации по всем доступным отчетам.
2. На странице с отчетами перейдите в раздел Отчеты по покупателям (в правой части экрана) и нажмите на отчет  Задолженность по покупателям.
   Пример данного отчета показан ниже:
   
   Над отчетом отображается Кредиторская задолженность (сумма собственных средств, которую покупатели разместили на своих кредитных счетах)  и Дебиторская задолженность (сумма денежных средств заведения, которые покупатели потратили за счет кредитных средств).
   В отчете каждая запись имеет следующие поля: (вы можете настроить список отображаемых полей, нажав на иконку  ):
   • Покупатель: имя покупателя;
   • Идентификатор: ID покупателя;
   • Карта: номер карты лояльности покупателя;
   • Баланс: использованный кредитный лимит (отрицательные числа соответствуют сумме, потраченной за счет кредита);
   • Кредитный лимит: назначенный покупателю кредитный лимит — это максимальная сумма, которая выдается в долг покупателю;
   • Оставшийся кредитный лимит: остаток кредита;
     Примечание: <Остаток кредита>=<Кредитный лимит> + <Баланс >
   • Телефон: номер телефона покупателя;
   • Почта: адрес электронной почты покупателя;
   • Дата последней продажи: дата и время последней продажи.
3. С помощью панели инструментов над отчетом можно выполнить следующие операции:
   • — нажмите, чтобы обновить текущий отчет;
   • нажмите на Фильтр, чтобы отфильтровать отчет по покупателям,  группам покупателей, и типу баланса (отрицательный или положительный). Пример фильтра ниже:
     
     Подсказка: В диалоговом окне Фильтры задайте нужные параметры фильтрации и нажмите на кнопку Создать Отчет.
   • можно сохранить отчет в файлах формата PDF, CSV или XLSX (Эксель) – для сохранения отчета нажмите на Экспорт, а затем на соответствующую кнопку с названием формата.